トレトラ - FXトレードしながら旅するブログ

トレトラ(トレードトラベラー)としてFXの裁量デイトレードを専業で行っています。スマホでトレードしながら男一人旅を実現中!最近は仮想通貨で遊びながら株の暴落を待っています。86世代 / 寅年 / 水瓶座 / B型 / 左利き / 鳥取出身 メッセージはお気軽に!「toretora0201@yahoo.co.jp」







スワップポイントで稼ぐ?金利目的のFXをおすすめしない理由

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「FXで金利の高い通貨を買い、長期間寝かせておけば儲かるんじゃないか??」と考えている方へ。

FXのスワップポイントで稼ぐことをおすすめしない理由を、くわしくお伝えしましょう!!

 

 

スワップポイントとは

 

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スワップポイントとは、簡単に言うと「金利」のこと!!

FXトレードは、価格の変動(安く買って高く売る)だけでなく・・・

2国間の金利差を使うことによっても、利益を出すことが可能です。

 

くわしく説明すると、国にはそれぞれ自国で定めた金利があります(政策金利)。

たとえば2018年9月現在、日本は0.1%でオーストラリアは1.5%です。

 

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参考:外為どっとコム

 

ここで日本の通貨「円」を売り、オーストラリアの通貨「豪ドル」を買うとします(AUDJPYの買い)。

するとその2国の金利の差額を、毎日少しずつ受け取ることができるのです!!

 

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参考:外為どっとコム

 

年利1.4%を、日割りでコツコツともらえる感じですね。

毎日お金が入ってくるので、これを目当てにFXをしている人も多いです。

 

 

 

 

スワップ狙いは稼げない

 

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しかし僕は、スワップポイントで稼ぐのをおすすめしません。

その理由は単純で、儲からないから!!

 

金利が高い通貨って、やっぱりそれなりの理由があるんですよ。

高い金利で誘わないとお金が入ってこないということは、それだけリスクがあるということですからね。

 

したがって高金利通貨の価値は下がるというのが、国際経済学の基本です。

スワップ金利が入ってきても、長期的には為替差益で大損します。

 

 

これについては実際に、半年間のトルコリラ売りで証明しました!!

参考:FX逆スワップポイント生活!トルコリラ売りを毎月10万続けた結果

 

先進国通貨なら大丈夫か

 

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「途上国の高金利通貨は、危険なことが分かった」

「じゃあ先進国の中で、金利の高い通貨を買おう」

 

こういう方がいますが、これも残念ながらあまり稼ぐことはできません。

なぜなら金利が高い局面というのは、円安が進んでいるときだから!!

 

たとえば今、先進国の中で金利が高いのはアメリカの2.0%です。

日本円を売って米ドルを買えば(USDJPYを買えば)、1.9%(2.0%-0.1%)の金利が入ります。

 

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参考:外為どっとコム

 

なぜこんなにも米国金利が高いかというと、今は世界的に好景気だからです。

特にアメリカ経済は強く、株価は歴史的最高値を更新しています。

 

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参考:ダウ平均株価の推移 - 世界経済のネタ帳

 

では景気が悪くなると、いったいどうなるでしょう??

経済というのは波なので、好景気と不景気は交互にやって来ますよね。

 

結論を言うと、不景気になると円高になります!!

安全資産と言われる日本円を買う動きが増え、代わりに他の通貨が暴落するのです。

 

たとえば2007年のサブプライムローンと、2008年のリーマンショックで・・・

米ドルは120円から80円以下と、4割も暴落しました。

 

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参考:ドル/円 5年チャート〔2007年~2011年〕の推移 - 為替ラボ

 

これだと、いくらスワップポイントで稼いでも意味ないですよね??

年2%の金利を受け取っても、40%も暴落してしまえば大きく損です。

 

不景気になると金利は下がる

 

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「それでも長期で持っていれば、金利で取り返せるはず」

そう言う人は、大事な視点が抜けています。

不景気になると、金利は下がるんですよ!!

 

景気が悪くなるとみんな財布のヒモを閉め、贅沢をひかえるようになります。

するとお金の循環が悪くなり、ますます景気は悪くなっていくのです。

 

それを防ぐために、各国の中央銀行は不景気になると政策金利を下げます。

金利を下げてお金を借りやすくし、お金をドンドン使うよう誘導するのです。

 

実際にアメリカはリーマンショック後、ゼロ金利政策を始めました。

それから9年半もの間、金利はゼロのままだったのです!!

参考:FRB:米ゼロ金利解除 利上げ9年半ぶり、0.25% 金融政策正常化へ イエレン議長「緩やかに変更」 - 毎日新聞

 

つまり、リーマンショック前にスワップ目的で米ドルを買った人は・・・

ずっと大きな含み損を抱えたまま、金利もつかない米ドルをただ持っていたことになります。

これはさすがに、資金効率が悪すぎるでしょう。笑

 

実際に僕もリーマンショック前、スワップ目的で豪ドルを保有していました。

しかしそこで大きく失敗し、今ではスワップ目的のFXトレードをしないようにしています。

参考:大失敗しFXで大損!精神崩壊した僕がどうやって立ち直ったか

 

FXで長期投資するなら

 

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FXで長期投資をするなら、スワップを目的にするのではなく・・・

「安く買って高く売る」という、金融取引の王道を進んだ方が良いです!!

 

実際に僕はそれでイギリスポンドを買い、初年度は15.7%で2年後は9.1%の利回りを出せました。

参考:デメリットなし?FXの長期保有で超簡単に利益を出す方法

 

その間、一度も含み損になったことはありません。

2%のスワップ金利を稼ぐよりずっと利回りは大きく、精神的にも楽でしたよ。

 

金利目的でFXするなら

 

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あくまでも金利を目的に取引したいなら、FXではなく外国債券を買いましょう!!

なぜなら通貨を買うより、債券を買った方が利回りが有利だからです。

 

いま日本円で米ドルを買っても、1.9%しか利息は付きませんが・・・

1年物の米国債を買ったら2.5%、10年なら約3.0%です!!

どうせ数年間置いておくのが前提なら、こちらを買った方が良いでしょう。

 

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参考:米国債・金利 - Bloomberg

 

しかもFXだと金利が下がれば、スワップポイントも下がってしまいますが・・・

債券なら満期まで持っていれば、確実に購入時の金利がもらえます。

 

外国債券は楽天証券などで、手軽に買うことが可能ですよ!!

 

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参考:https://www.rakuten-sec.co.jp

 

まとめ

 

スワップポイントを目的にFXトレードをしても、あまり儲かりません。

FXで長期投資をするなら、あくまでも為替差益を狙うべきです。

どうしても海外の金利を享受したいなら、外国債券を買った方が有利ですよ。

 

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